Главная » 2018 » Июль » 17 » Банки как никогда должны регулятору
13:06
Банки как никогда должны регулятору
Кредитные организации получили рекордную помощь от ЦБ, и общий объем займов достиг 4,7 трлн рублей
 
ЦБ решил поддержать банковский сектор ликвидностью. В марте банки заняли у регулятора рекордный за посткризисный период объем средств в рамках операций РЕПО (кредиты под залог ценных бумаг), а также кредитов под нерыночные активы (векселя, права требования по кредитным договорам, поручительства других банков).
 
Займы составили в прошлом месяце 735,2 млрд рублей. Эти данные следуют из отчетности банков, которую публикует ЦБ (101-я форма по состоянию на 1 апреля 2014 года). Общий объем задолженности банков перед ЦБ также достиг рекорда - 4,7 трлн рублей.
 
Мартовский заем банков коррелирует с показателями кризисного 2008 года. Тогда, в декабре 2008-го, банки заняли
 
у ЦБ 1,3 трлн рублей, в ноябре - 945,4 млрд, а в октябре - 944,6 млрд. Более сопоставимых вливаний за последнее время Центробанком сделано не было.
 
Наиболее активными заемщиками на аукционах РЕПО оказались госбанки (см. ин-фографику). Так, Сбербанк за март занял у ЦБ по операциям РЕПО 199 млрд рублей, Банк Москвы - 144,7 млрд, Газ-
 
промбанк - 87,7 млрд, ВТБ - 82,3 млрд. За четверкой госбанков следует Альфа-банк с результатом в 22,9 млрд. В топ-10 также вошли банки "Траст", "Россия", "Уралсиб", "Российский капитал" и СМП Банк.
 
В рамках заимствований под нерыночные активы большую активность проявили частные кредитные организации, однако наибольший объем все равно пришелся на госбанки (Сбер-
 
банк с результатом в 89,1 млрд рублей и Газпромбанк - 50 млрд). В топ-10 вошли ХКФ-банк, МСП Банк, Кредит Европа банк, Ханты-Мансийский банк, "Русский стандарт", Экспобанк, Московский индустриальный банк и "Восточный".
 
В итоге к 1 апреля 2014 года валовая задолженность кредитных организаций перед ЦБ достигла 4,7 трлн рублей.
 
В рамках операций РЕПО (бывают однодневное РЕПО, 7-дневное, 3-месячное и на 12 месяцев) банки получили от ЦБ 2,879 трлн рублей, а кредитов под нерыночные активы - 1,795 трлн (такие кредиты выдаются ЦБ на 3 или на 12 месяцев). Показатель в 4,7 трлн рублей является новым максимумом (предыдущий рекорд был зафиксирован 1 января - 4,4 трлн). По мнению экспертов, опрошенных "Известиями", активность банков в заимствованиях спровоцировали конфликт между Украиной и Россией и последовавшие за этим санкции США и ЕС.
 
- Рекордный объем помощи, предоставленной ЦБ в марте 2014 года, говорит не о чем ином, как о серьезной напряженности в банковской системе, и виной тому, безусловно, развитие ситуации вокруг Украины, - комментирует директор финансово-аналитического департамента СБ Банка Алексей Колтышев. - Российские банки (после гласных и негласных санкций) стали лишаться международного финансирования. И пусть оно было не столь значительным, как в предкризисный период (до 2008 года), но все равно это очень заметно. Тем более что тогда была общая напряженность в мировой финансовой системе, сейчас же идет целенаправленная антироссийская акция.
 
Начальник аналитического уп равления банка БКФ Максим Осадчий также уверен, что рекордные вливания обусловлены санкциями: регулятор накачивал банки ликвидностью, чтобы избежать кризиса ликвидности. Пострадавший от санкций банк "Россия" в марте занял у регулятора посредством РЕПО 22,7 млрд рублей (месяцем ранее - 10 млрд), СМП Банк - 37,7 млрд (в феврале - 29,3 млрд рублей). Напомним, что сразу после объявления санкций в отношении банка "Россия" Владимир Путин призвал ЦБ оказать содействие финансовой организации и ее клиентам.
 
- Финансовое учреждение уж точно не имеет никакого отношения к этим событиям (в Крыму. - "Известия"). Там есть клиенты банка - мы, безусловно, должны не только взять их под защиту, но
 
и всячески оказать содействие с тем, чтобы не было никаких для этого финансового учреждения негативных последствий - ни для учреждения, ни для клиентов банка, - заявил президент.
 
На росте заимствований сказалось и падение курса рубля. С острой фазы кризиса в 2008-м и до настоящего времени, то есть меньше чем за шесть лет, доллар подорожал на 54%, а евро - на 45%. В марте доллар доходил до 36,7 рубля, евро - до 50,9 рубля. По курсу на 19 апреля доллар стоил 35,54 рубля, евро - 49,10 рубля.
 
- Ситуация на Украине значительно усилила ослабление рубля, - говорит аналитик управ-
 
ления анализа долговых рынков финансовой группы БКС Артем Усманов. - Для сдерживания паники на валютном рынке ЦБ прибегнул к рекордным валютным интервенциям (активные продажи доллара и евро на бирже. - "Известия"), которые за март составили $26,3 млрд из $41,5 млрд в I квартале 2014-го. При этом следует понимать, что при продаже валюты ЦБ изымает из банковской системы рубли, то есть в результате проведенных интервенций изъятие рублевой ликвидности составило 1,45 трлн рублей. Также это привело к ужесточению денежно-кредитной политики - повышению ключевой став-
 
ки с 5,5 до 7,0%. В результате проведенных интервенций ЦБ в марте спрос банков на ликвидность заметно вырос и обусловил достижение рекордного объема долга перед ЦБ.
 
Таким образом, резюмирует Усманов, средства были направлены банками на замещение изъятий ликвидности в результате интервенций.
 
Еще один фактор, который повлиял на увеличение потребности банков в ликвидности, - отток клиентов, спровоцированный банковским микрокризисом 2013 года и ослаблением рубля.
 
- В I квартале этого года банковский сектор периодически сталкивался с сокращением объемов ликвидности, - поясняет аналитик ХКФ-банка Станислав Дужинский. - Этому во многом способствовал отток вкладов населения, происходивший на фоне нестабильности валютного рынка. По данным Банка России, в целом по рынку динамика портфеля вкладов населения за период январь-март была отрицательная. Было зафиксировано снижение портфеля на 2,3% (в прошлом году - прирост на 3,4%). Пик снижения пришелся на март, что отразилось на объеме ликвидности и стимулировало спрос на инструменты рефинансирования, предоставляемые регулятором.
 
Текущие показатели заимствований с большой долей вероятности будут превышены - весьма вероятно, что уже в ближайшее время, считает Колтышев из СБ Банка: все будет зависеть от развития украинского конфликта. По прогнозам ЦБ, максимальный объем обязательств банков перед ЦБ к концу 2014 года может составить 5 трлн. Достижение этого уровня уже в I квартале 2014 года требует ответных действий регулятора.
 
- Возможности по дальнейшему наращиванию предоставления ликвидности в рамках аукционов РЕПО и кредитных аукционов под нерыночные активы ограниченны, - говорит Усманов. - Как следствие ЦБ рассматривает возможность введения новых инструментов рефинансирования банков, в частности кредитов на срок до трех лет под залог инвестпроек-тов как с использованием госгарантий, так и без.
 
Анастасия Алексеевских
Просмотров: 8 | Добавил: telinkfer1978 | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0